見積もり相談・更新フォローアップエージェント
補償内容を平易な言葉で説明し、見積もり依頼を事前審査し、保険の質問に自社の商品概要書から答え、更新日を顧客から取りこぼさせないエージェントです。
商品概要書のナレッジベース
約款、補償表、引受 FAQ をアップロードします。エージェントは即興ではなく、あなたの実際の条件を — 必要な注意書きを添えて — 引用します。
見積もりの事前審査
エージェントはあなたが定義したリスクプロフィール — 車両、物件、履歴、必要な補償 — を収集し、見積もりの準備が整った要約を担当者に渡します。
更新・支払いのリマインダー
スケジュール型フォローアップが、更新、支払日、書類依頼を、顧客の言語と希望のチャネルで自動的に追いかけます。
すべてのチャネル、1つの記録
ウェブサイトのウィジェット、Telegram、WhatsApp の会話が顧客ごとの1つの記憶を共有するので、誰も自分の状況を二度説明せずにすみます。
どこに合うか
保険は迷いの瞬間に購入され、油断の瞬間に更新されます。エージェントは両端をカバーします。質問が生じたその瞬間に「これは補償されますか？」にあなたの実際の約款から答え、そして更新日の数週間前に更新の会話を切り出します — 担当者が指一本動かすことなく。
日々の運用
- 訪問者が2つの補償レベルを比較する → エージェントがあなたの商品概要書から違いを説明し、見積もりに必要なものを収集します。
- 契約者が請求書類について WhatsApp でメッセージを送る → 同じエージェント、同じ記憶、正しい回答。
- 更新の60日前 → エージェントがあなたが定義した働きかけのシーケンスを開始し、未回答者をチームに指摘します。
こんな形になります
地域の保険代理店。 ある住宅所有者が日曜の夜にウェブサイトのウィジェットで、配管の破裂による水濡れが補償されるか尋ねます。エージェントはアップロードされた約款から、コンプライアンスチームが求める免責事項を添えて答え、担当者がいずれ必要とする物件の詳細を収集します。月曜の朝、担当者は留守番電話ではなく、見積もりの準備が整った要約を開きます。顧客はその週末、他の2つの代理店と比較していました。
担当者4人の自動車保険代理店。 ある契約者の更新が60日後に迫り、スケジュールされたシーケンスが彼女の言語で WhatsApp で会話を切り出します。彼女は2台目の運転者を追加することについての質問で返信し、エージェントがそれに商品概要書から答え、彼女のファイルに記録します。2度目のリマインダーの後に彼女が返信をやめると、静かに失効するのではなく担当者に指摘されます。担当者は、彼女がすでに何を尋ねたかを正確に把握した上で電話をかけます。
あなたの管理下に残るもの
引受は人間のままです。エージェントは審査し、説明し、フォローアップします。判断するのはあなたの担当者です。あらゆる回答はあなたがアップロードしたドキュメントに基づいており、会話ログは常にレビュー可能です。
参考値——最初に完全で検証済みの見積を取得することで回避できる手戻りであり、案件の判断ではありません。