ローンの事前審査・返済フォローアップエージェント
金利や資格の質問に自社のプログラムシートから答え、借り手を事前審査し、書類チェックリストを案内し、返済や更新をスケジュール通りにフォローアップするエージェントです。
プログラムシートのナレッジベース
金利表、プログラムガイドライン、資格マトリクスをアップロードします。エージェントはあなたの実際の条件と、必要な免責事項を添えて答えます。
借り手の事前審査
エージェントは、あなたの受付フォームがするのと同じように、収入、目的、金額、時期を会話形式で、7つの言語で収集し、担当者に構造化されたファイルを渡します。
書類チェックリストの案内
プログラムごとのチェックリストが会話を駆動します — エージェントは各借り手に何が不足しているかを正確に伝え、ファイルが揃うまで促します。
返済・更新のフォローアップ
支払日、満期を迎える条件、再審査のスケジュールされたリマインダーを、借り手が実際に読むチャネルで送ります。
どこに合うか
融資はフォローアップのビジネスです。火曜日にブリッジローンについて尋ねた借り手には、金曜日に一押しが、翌週にはチェックリストが、そして11か月後には更新の会話が必要になります。エージェントはその一連の流れすべてを — 最初の匿名のウェブサイトからの質問から始めて — 運用します。
日々の運用
- 午後11時に「3か月のブリッジローンの金利は？」→ あなたの金利表から回答し、リードを審査し、朝までに担当者へ引き継ぎ。
- 申込者が書類で止まる → エージェントが、申込者の言語で、不足している項目を正確に挙げてフォローアップし、ファイルが揃うまで続けます。
- 条件が満期に近づく → エージェントが更新の会話を切り出し、通話を予約します。
こんな形になります
融資担当者が2人のブリッジローン業者。 ある不動産投資家が午後11時に3か月のブリッジローンの金利を尋ねます。エージェントは会社が求める免責事項を添えて金利表から答え、続いて受付フォームがするのと同じように、金額、目的、返済計画、時期を収集します。担当者が仕事を始める頃にはファイルは構造化されており、借り手にはどの書類を集めるべきかがすでに伝えられています。誰も折り返しの電話を約束する必要はありませんでした。
設備ファイナンスのブローカー。 申込者が書類回収の3日目に音信不通になり、プログラムのチェックリストの 2項目がまだ不足しています。エージェントは申込者自身の言語で、一般的なリマインダーを送るのではなく該当の書類を名指しでフォローアップし、ファイルが揃うまで促し続けます。担当者は中途半端に答えたメールスレッドではなく、完成したファイルを目にします。11か月後、同じ借り手が同じチャネルで更新の会話を受け取ります。
あなたの管理下に残るもの
与信判断はあなたのチームに残ります。エージェントは決して承認を約束しません — 審査し、あなたのドキュメントからプログラムを説明し、ファイルを前へ進めます。会話は記録され、スペースごとの隔離が各借り手のデータを分離して保ちます。
参考値——最初に完全で検証済みの申請を取得することで回避できる手戻りであり、案件の判断ではありません。