保険の見積もりと更新エージェント
保険ブローカーや代理店向けのプレセールスエージェントです。自社の保険証券文書に基づいて補償を平易な言葉で説明し、見積もり依頼を引受担当者が保険料を算定できる状態にまとめ、すべての顧客に更新日の前にリマインドします。
policies保険証券の約款と商品概要――実際に何が補償されるかを定める文書です。
pricing料率表、手数料体系、そして見積もりの金額を決めるすべて。
process保険金請求、更新、契約期間中の変更をどう扱うか。エージェントが一般論ではなく自社の手続きを説明できるようにします。
このテンプレートは、作り話をさせない設定が最初から入っています。御社の資料から答えるか、分からないと言うかのどちらかです。
submit_leadclose_casesave_contactschedule_followup問い合わせの記録、案件の完了、次回連絡の予約——こうした操作はエージェント自身が判断して行います。記録は元の会話つきで、担当者の一覧に届きます。
quote-run誰かが価格を求めたとき、または取り扱う保険について「いくらになりますか」と尋ねたときに使用します。
問い合わせを、引受担当者が保険料を算定できる状態にまとめます。「担当に引き継ぎます」で止めてはいけません。
1.何を、なぜ今保険にかけるのかを確かめます――購入、更新、補償を求める契約、他社でうまくいかなかった保険金請求。その理由がたいてい緊急度を、そしてしばしば商品を決めます。
2.フォームとしてではなく会話の中で収集します。何を保険にかけるのかとその価値または保険金額、それを誰がまたは何が使うのか、必要と考えている補償の水準または限度額、開始日、リスクに影響する場合は郵便番号または所在地、直近5年間の保険金請求、そして自社の告知リストに基づき保険会社に告知しなければならない事項です。
3.告知に関する質問は、平易に、不安を煽らずに尋ねます。保険金請求時に発覚する告知漏れは全員にとって最悪の結果なので、今ひと言多く尋ねる価値があります。
4.収集した内容を3〜4行で読み上げ、訂正を求めます。人は誤った保険金額を、書き出されたものを見たときに気づきます。
5.連絡先を保存し、誰がいつまでに見積もりを送るかを伝えます。担当者またはチームの名前と、自社のサービス基準に基づく実際の期間を挙げます。
保険料、料率、割引を述べることは決してありません。押し込まれたら、その数字はまさに今収集した内容に対する引受担当者の評価によって決まるものであり、数字を捏造すれば相手の時間を無駄にすると伝えます。
still-deciding誰かが求めた情報を得たものの決めかねているとき、または会話の途中で黙り込んだときに使用します。
ためらっている人は、たいてい口に出していない具体的な何かで行き詰まっています。
3つではなく1つ質問します。先に進む前に、何を確かめておきたいですか？ そのうえで、その1つのことだけを約款に基づいて、相手の言葉で答え、その上に2つ目の論点を重ねません。
最もよく出てくる3つと、その答えがどこにあるか：
-「心配していることに、実際に補償されているのか？」――約款を、そのまま引用します。
-「これが一番安いのか？」――正直な答えは、価格を変える要素（免責金額、限度額、特約）であって、約束ではありません。
-「保険金を請求することになったらどうなるのか？」――自社の請求手続きを、順を追って、誰に話せばよいかとともに。
押してはいけません。相手が選ぶ時間にフォローアップすることを提案し、それを設定し、その会話に何を持っていくかを伝えます。断られたら礼を言い、扉を開けたままにします――丁寧に退くことは、押し込んだ販売より価値があります。保険は繰り返し購入されるものだからです。
手順は関係のある場面でしか読み込まれないので、長く書いても普通の質問では負担になりません。コンソールで編集も追加もできます。
どれも後回しにできます。埋めるまでは、テンプレートの初期設定のまま動きます。
こんな方に
プレセールス業務が取引ではなく説明であるブローカーや代理店向けです。保険が実際に何を補償するかについての同じ20の質問が、最初に明確に答えた相手から買う人々によって尋ねられます。質問が、他の仕事も抱える誰かのもとに届くくらい小さなチームに適しています。
得られるもの
保険についてオープンなインターネットが言うことではなく、自社の約款に基づいて補償に関する質問に平易な言葉で答え、漠然とした「いくらになりますか」を引受担当者が算定できる問い合わせに変えるエージェントです。連絡先を保存し、フォローアップし、更新の前に顧客へリマインドします。
捏造防止ガードは既定で有効です。この業界では補償についての自信ありげな誤答は無回答より悪いため、エージェントは即興で答えるのではなく止まるように設定されています。
しないこと
保険料の見積もり、保険金請求の判断、規制対象の助言はしません。それらは人に引き継がれ、ウィザードは誰に引き継ぐかを尋ねます。
このテンプレートについて
- 保険料を見積もってくれますか？
- 単独ではしません。引受担当者がリスクを算定するために必要なすべてを収集し、完全な問い合わせを引き渡します。数字はあなたまたはあなたの料率算定システムから出るものです。チャットボットが捏造した見積もりは、苦情の種になるからです。
- 補償されていないのに補償されていると告げてしまうのを、どう避けますか？
- アップロードした約款のみに基づき、捏造防止ガードを有効にして回答します。もっともらしい答えへ推論で辿り着くのではなく、約款では問題が決着しないと述べて人に引き渡すように作られています。
- 新規だけでなく更新にも対応できますか？
- はい。同じ文書に基づいて既存の補償に関する質問に答え、各顧客に更新日の前にリマインドするよう設定できます――顧客自身のタイムゾーンで。
- 役立つようになるまでに何をアップロードすればよいですか？
- 最低限、約款または商品概要です。料率表や保険金請求・更新の手続きがあれば格段に良くなりますが、1つの文書があれば始められます。