Агенты для консультаций по расчёту и напоминаний о пролонгации
Агент объясняет покрытие человеческим языком, проводит первичный отбор заявок на расчёт, отвечает на вопросы по полису из ваших же продуктовых материалов и не даёт клиенту пропустить дату пролонгации.
База знаний по продуктам
Загрузите правила страхования, таблицы покрытий и разъяснения по андеррайтингу. Агент отвечает вашими реальными условиями и обязательными оговорками, а не импровизирует.
Первичный отбор заявок на расчёт
Агент собирает профиль риска, который вы задали, — автомобиль, объект, история, потребности в покрытии — и передаёт менеджеру готовое к расчёту резюме.
Напоминания о пролонгации и платежах
Последующие касания по расписанию сами отрабатывают пролонгации, даты платежей и запросы документов — на языке клиента и в удобном ему канале.
Все каналы, одна карточка
Виджет на сайте, Telegram и WhatsApp ведут единую память по каждому клиенту, поэтому никому не приходится объяснять свою ситуацию дважды.
Где это работает
Страховку покупают в момент сомнения, а продлевают в момент рассеянности. Агент закрывает оба момента: он отвечает на «а это у меня покрывается?» по вашим же правилам страхования сразу, как вопрос возник, и начинает разговор о пролонгации за недели до даты — без участия менеджера.
Как это выглядит изо дня в день
- Посетитель сравнивает два уровня покрытия → агент объясняет разницу по продуктовым материалам и собирает данные, нужные для расчёта.
- Страхователь пишет в WhatsApp по поводу документа для урегулирования → тот же агент, та же память, правильный ответ.
- За шестьдесят дней до пролонгации → агент запускает заданную вами цепочку касаний, а тех, кто не ответил, передаёт команде.
Два примера
Региональное страховое агентство. Владелец дома пишет в виджет на сайте в воскресенье вечером и спрашивает, покрывается ли залив из-за лопнувшей трубы. Агент отвечает по загруженным правилам страхования, с исключениями, которых требует комплаенс, и попутно собирает данные об объекте, которые менеджеру всё равно понадобятся. В понедельник утром менеджер открывает готовое к расчёту резюме, а не голосовое сообщение. Все выходные клиент присматривался ещё к двум брокерам.
Автострахование, четыре менеджера. До пролонгации полиса клиентки шестьдесят дней, и заданная цепочка начинает разговор на её языке в WhatsApp. Она отвечает вопросом о том, как вписать второго водителя; агент отвечает по продуктовым материалам и фиксирует это в её карточке. Когда после второго напоминания она перестаёт отвечать, её передают менеджеру, а не оставляют полис тихо истекать. Менеджер звонит, точно зная, о чём она уже спрашивала.
Что остаётся за вами
Андеррайтинг остаётся за людьми. Агент квалифицирует, объясняет и напоминает; решают ваши менеджеры. Каждый ответ опирается на загруженные вами документы, а журналы разговоров всегда доступны для проверки.
Иллюстративно — доработок удаётся избежать, собрав котировку заранее, полностью и с проверкой; не решение по делу.