Агент по страховым расчётам и пролонгации
Пресейл-агент для брокеров и агентств, который объясняет покрытие человеческим языком по вашим же документам, доводит заявку на расчёт до состояния, в котором андеррайтер может назвать цену, и напоминает каждому клиенту о дате пролонгации заранее.
policiesВаши правила страхования и описания продуктов — документы, которые определяют, что покрывается на самом деле.
pricingТарифные таблицы, структура комиссии и всё остальное, от чего зависит стоимость расчёта.
processКак у вас устроено урегулирование убытков, пролонгация и изменения в середине срока, — чтобы агент описывал ваш порядок, а не абстрактный.
В шаблоне включена защита от выдумывания: агент отвечает по вашим документам либо честно говорит, что не знает.
submit_leadclose_casesave_contactschedule_followupЗаписать обращение, закрыть дело, назначить напоминание — агент сам решает когда. Записи попадают в вашу очередь вместе с разговором.
quote-runПрименяй, когда человек спрашивает цену или интересуется, «во сколько это обойдётся», по любому из ваших видов страхования.
Доведи обращение до вида, в котором андеррайтер может назвать цену. Не останавливайся на «я передам коллегам».
1.Выясни, что страхуется и почему именно сейчас: покупка, пролонгация, договор, который требует полиса, неудачное урегулирование у прежнего страховщика. Повод обычно и задаёт срочность, и часто определяет продукт.
2.Собери в разговоре, а не анкетой: что страхуется и на какую стоимость или страховую сумму; кто и как этим пользуется; какой уровень покрытия или лимит человек считает нужным; дату начала; адрес или индекс, если от них зависит риск; убытки за последние пять лет; и всё, о чём страховщик должен быть уведомлён, — по списку существенных обстоятельств компании.
3.Вопросы о существенных обстоятельствах задавай прямо и без нагнетания. Умолчание, которое всплывает при страховом случае, — худший исход для всех, так что лишний вопрос сейчас окупается.
4.Перескажи собранное в три-четыре строки и попроси поправить. Неверную страховую сумму человек замечает, когда видит её написанной.
5.Сохрани контакт и скажи, кто пришлёт расчёт и к какому сроку. Назови конкретного человека или отдел и реальный срок из стандартов обслуживания компании.
Ни при каких обстоятельствах не называй премию, тариф или скидку. Если настаивают, объясни: цифра зависит от того, как андеррайтер оценит ровно те сведения, которые ты сейчас собрал, а выдуманная цифра только отнимет у человека время.
still-decidingПрименяй, когда человек получил всё, о чём спрашивал, но не решился, или замолчал посреди разговора.
Тот, кто колеблется, обычно упёрся во что-то конкретное, но вслух этого не сказал.
Задай один вопрос, а не три: в чём вам важно убедиться, прежде чем оформлять? И ответь именно на это — по правилам страхования, его же словами, не добавляя сверху второй аргумент.
Три вопроса, которые возникают чаще всего, и где лежат ответы:
-«А то, из-за чего я переживаю, вообще покрывается?» — цитата из правил страхования.
-«Дешевле уже никак?» — честный ответ здесь не обещание, а перечень того, что меняет цену: франшиза, лимиты, дополнительные опции.
-«А если наступит страховой случай?» — порядок урегулирования по шагам и с кем человек будет говорить.
Не дави. Предложи вернуться к разговору в удобное ему время, поставь напоминание и скажи, с чем ты придёшь. Если человек отказался, поблагодари и оставь дверь открытой: вежливо расстаться выгоднее, чем продавить продажу, — страховку покупают снова и снова.
Процедура подгружается только когда она нужна, так что длинная ничего не стоит на обычном вопросе. Менять и добавлять свои — в консоли.
Любой пункт можно пропустить и заполнить позже — до этого агент работает на значениях из шаблона.
Кому подойдёт
Брокерам и агентствам, у которых пресейл — это объяснение, а не оформление: одни и те же двадцать вопросов о том, что на самом деле покрывает полис, от людей, которые купят у того, кто ответит первым и понятно. Особенно тем командам, где эти вопросы падают на человека, у которого есть и другая работа.
Что вы получаете
Агента, который объясняет покрытие простым языком по вашим правилам страхования, а не по тому, что об этом пишут в открытом интернете, и превращает расплывчатое «сколько это будет стоить» в обращение, готовое к оценке андеррайтером. Он сохраняет контакт, возвращается к разговору и напоминает клиентам о пролонгации.
Защита от выдумывания включена по умолчанию. В страховании уверенно сказанный неверный ответ о покрытии хуже, чем отсутствие ответа, поэтому агент настроен останавливаться, а не импровизировать.
Чего он делать не будет
Он не называет премию, не принимает решения по убыткам и не даёт регулируемых консультаций. Всё это уходит человеку — мастер настройки попросит вас назвать, кому именно.
Вопросы по этому шаблону
- Он назовёт премию?
- Сам — нет. Он собирает всё, что нужно андеррайтеру для оценки риска, и передаёт полностью подготовленное обращение; цифру называете вы или ваша тарификационная система. Расчёт, выдуманный чат-ботом, — это готовая жалоба.
- Как он не скажет человеку, что тот застрахован, когда это не так?
- Он отвечает только по загруженным вами правилам страхования, с включённой защитой от выдумывания, и устроен так, чтобы сказать, что правила этот вопрос не решают, и передать его человеку, а не вывести правдоподобный ответ самому.
- Он справится не только с новыми продажами, но и с пролонгацией?
- Да. Он отвечает на вопросы о действующем покрытии по тем же документам, и ему можно поручить напоминать каждому клиенту о дате пролонгации в его часовом поясе.
- Что нужно загрузить, чтобы он начал приносить пользу?
- Как минимум правила страхования или описания продуктов. Тарифные таблицы и ваш порядок урегулирования и пролонгации сделают его заметно лучше, но для начала хватит и одного документа.