貸款預審與還款跟進代理

適合哪些業務

放款是一門靠跟進吃飯的生意。星期二問過過渡性貸款的借款人，星期五需要一次提醒，下週需要一份清單，十一個月後需要一次續貸對話。這整套節奏都由代理來跑，從官網上第一個匿名問題就開始。

日常怎麼運作

• 晚上十一點問「三個月的過渡性貸款利率多少」，依你的利率表回答、完成名單篩選，早上專員就拿到摘要。
• 申請人卡在文件，代理用申請人的語言指名缺件並持續跟進，直到整份件補齊。
• 條件即將到期，代理開啟續貸對話並約好通話。

實際長什麼樣

一家有兩位貸款專員的過渡性融資業者。 晚上十一點，一位不動產投資人詢問三個月過渡性貸款的利率。代理依利率表回答，附上公司要求的免責聲明，接著像申請表一樣蒐集金額、用途、退場方案與時程。等專員上班，這件已經整理成結構化資料，借款人也早就知道該備齊哪些文件。沒有人需要承諾「我們稍後回電」。

一家設備融資經紀商。 一位申請人在文件蒐集第三天沒了消息，專案清單上還缺兩項。代理用他自己的語言跟進，明確點名是哪兩份文件，而不是丟一則罐頭提醒，並持續催到整份件齊為止。專員看到的是一份完成的件，不是一串答一半的信。十一個月後，同一位借款人會在同一個管道上收到續貸對話。

哪些事仍然由你掌控