Agentes de cotización y seguimiento de renovaciones
Un agente que explica las coberturas en lenguaje claro, precalifica las solicitudes de cotización, responde dudas de póliza a partir de sus propias fichas de producto y no deja pasar una fecha de renovación.
Base de conocimiento de producto
Cargue condicionados, tablas de cobertura y preguntas frecuentes de suscripción. El agente cita sus términos reales, con las advertencias que usted exija, en lugar de improvisar.
Precalificación de cotizaciones
El agente recoge el perfil de riesgo que usted defina — vehículo, inmueble, historial, necesidades de cobertura — y entrega a sus comerciales un resumen listo para cotizar.
Avisos de renovación y de pago
Los seguimientos programados reclaman renovaciones, fechas de pago y documentación de forma automática, en el idioma y por el canal que prefiera el cliente.
Todos los canales, un solo registro
Las conversaciones del widget web, Telegram y WhatsApp comparten una misma memoria por cliente, así que nadie tiene que explicar su situación dos veces.
Dónde encaja
Un seguro se compra en un momento de duda y se renueva en un momento de distracción. El agente cubre los dos extremos: responde «¿esto me lo cubre?» a partir del condicionado real en cuanto surge la pregunta, y abre la conversación de renovación semanas antes de la fecha, sin que un comercial tenga que mover un dedo.
El día a día
- Un visitante compara dos niveles de cobertura → el agente explica la diferencia con sus fichas de producto y recoge lo necesario para cotizar.
- Un asegurado escribe por WhatsApp por un documento del siniestro → el mismo agente, la misma memoria, la respuesta correcta.
- Sesenta días antes de la renovación → el agente arranca la secuencia de contacto que usted definió y avisa a su equipo de quien no responde.
Cómo se ve esto
Una correduría regional. Un propietario escribe al widget del sitio web un domingo por la noche para saber si el daño por agua de una tubería rota está cubierto. El agente responde a partir del condicionado que se cargó, con las exclusiones que exige el área de cumplimiento, y de paso recoge los datos del inmueble que un comercial iba a necesitar igualmente. El lunes por la mañana el comercial abre un resumen listo para cotizar en lugar de un mensaje de voz. Ese fin de semana el cliente estaba comparando con otras dos corredurías.
Una agencia de seguros de automóvil con cuatro comerciales. A una asegurada le quedan sesenta días para renovar y la secuencia programada abre la conversación en su idioma por WhatsApp. Ella responde con una duda sobre añadir un segundo conductor, que el agente resuelve con las fichas de producto y registra en su expediente. Cuando deja de contestar tras el segundo aviso, salta a un comercial en lugar de caducar en silencio. El comercial llama sabiendo exactamente qué había preguntado ya.
Qué queda bajo su control
La suscripción sigue siendo humana. El agente califica, explica y da seguimiento; deciden sus comerciales. Toda respuesta se apoya en los documentos que usted cargó, y los registros de conversación son siempre revisables.
Ilustrativo: retrabajo evitado al capturar cotización de forma completa y validada desde el inicio, no casos resueltos.