Agentes de precalificación y seguimiento de pagos
Un agente que responde dudas de tipos y elegibilidad a partir de sus propias fichas de producto, precalifica prestatarios, los guía por las listas de documentos y da seguimiento a pagos y renovaciones en las fechas previstas.
Base de conocimiento de productos
Cargue tablas de tipos, guías de producto y matrices de elegibilidad. El agente responde con sus condiciones reales y las advertencias que usted exija.
Precalificación del prestatario
El agente recoge ingresos, destino, importe y plazos igual que lo haría su formulario de solicitud — de forma conversacional y en siete idiomas — y entrega a los analistas un expediente estructurado.
Guía sobre la documentación
Las listas de verificación por producto guían la conversación - el agente le dice a cada prestatario exactamente qué falta e insiste hasta que el expediente está completo.
Seguimiento de pagos y renovaciones
Recordatorios programados de fechas de pago, vencimientos y recalificación, enviados por el canal que el prestatario realmente lee.
Dónde encaja
Prestar es un negocio de seguimiento. Quien preguntó el martes por un préstamo puente necesita un recordatorio el viernes, una lista de documentos la semana siguiente y una conversación de renovación dentro de once meses. El agente lleva toda esa cadencia, desde la primera pregunta anónima en el sitio web.
El día a día
- «¿Qué tipo tienen para un préstamo puente a 3 meses?» a las once de la noche → respondido con su tabla de tipos, lead calificado y analista informado para la mañana siguiente.
- Un solicitante se estanca con la documentación → el agente da seguimiento con los documentos exactos que faltan, en el idioma del solicitante, hasta completar el expediente.
- Un plazo llega a vencimiento → el agente abre la conversación de renovación y agenda la llamada.
Cómo se ve esto
Un prestamista puente con dos analistas. Un inversor inmobiliario pregunta a las once de la noche por los tipos de un préstamo puente a tres meses. El agente responde con la tabla de tipos y las advertencias que exige la firma, y a continuación recoge el importe, el destino, el plan de salida y los plazos, tal como lo haría el formulario de solicitud. Para cuando un analista empieza su jornada, el expediente está estructurado y al prestatario ya se le dijo qué documentos reunir. Nadie tuvo que prometer una devolución de llamada.
Un bróker de financiación de equipos. Un solicitante deja de responder al tercer día de la recogida de documentos, con dos piezas todavía pendientes en la lista del producto. El agente da seguimiento en el idioma del solicitante, nombrando los documentos exactos en vez de mandar un recordatorio genérico, e insiste hasta cerrar el expediente. El analista ve un expediente terminado, no una cadena de correos a medio contestar. Once meses después, ese mismo prestatario recibe la conversación de renovación por el mismo canal.
Qué queda bajo su control
Las decisiones de crédito siguen siendo de su equipo. El agente nunca promete una aprobación: califica, explica los productos a partir de sus documentos y mantiene los expedientes en movimiento. Las conversaciones quedan registradas, y el aislamiento por espacio mantiene separados los datos de cada prestatario.
Ilustrativo: retrabajo evitado al capturar solicitud de forma completa y validada desde el inicio, no casos resueltos.