保险
报价咨询与续保跟进智能体
用大白话讲清保障范围，为报价请求做预筛，按你自己的产品资料回答保单问题，并且绝不让任何一位客户的续保日期悄悄溜过去。
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每次请求一份可直接报价的摘要
24/7
随时应答的保障范围问题
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靠谁记着才做的续保
用上 agent4 之后
产品资料知识库
上传保险条款、保障对照表和核保常见问题。智能体引用你真实的条款作答，并附上你要求的提示，而不是自行发挥。
报价预筛
智能体按你设定的口径收集风险信息（车辆、房产、历史记录、保障需求），交给业务员一份可直接报价的摘要。
续保与缴费提醒
定时跟进自动催续保、催缴费、催材料，用客户的语言，走客户自己选的渠道。
多个渠道，一份记录
官网挂件、Telegram 和 WhatsApp 的对话共用同一位客户的记忆，没有人需要把自己的情况讲第二遍。
没有 agent4 之前
报价请求来得比业务员回复得快，慢下来的那些就流失了
投保人在每个渠道重复问同样的保障问题
续保靠人记，一忘就漏
产品知识散落在 PDF、系统门户和老员工的记忆里
适用场景
保险是在犹豫时买下的，又常在分心时到期。智能体两头都管：问题冒出来的当下，它就照着你真实的保单条款回答「这个赔不赔」；离到期日还有好几周时，它已经把续保对话打开了——业务员一根手指都不用动。
日常运转
- 访客在比较两档保障 → 智能体照着你的产品资料讲清差别，并把报价所需的信息收齐。
- 投保人在 WhatsApp 上问理赔材料 → 同一个智能体、同一份记忆、同样正确的答案。
- 续保前 60 天 → 智能体启动你设定的触达流程，并把没回应的人标记给你的团队。
真实场景
一家区域性保险经纪公司。 周日傍晚，一位房主在官网挂件上问：水管爆裂造成的水损赔不赔。智能体照着已上传的保单条款回答，附上合规团队要求的除外责任说明，顺手把业务员反正也要问的房产信息收齐了。周一早上，业务员打开的是一份可直接报价的摘要，而不是一条语音留言。那个周末，这位客户同时在比另外两家经纪。
一家有四名业务员的车险智能体。 一位投保人还有 60 天到期，定时流程用她的语言在 WhatsApp 上开了口。她回了一个关于增加第二驾驶人的问题，智能体照着产品资料作答，并记进她的档案。第二次提醒之后她不再回复，于是她被标记给业务员，而不是无声无息地脱保。业务员打电话过去时，清楚知道她之前问过什么。
你始终掌控什么
核保永远是人的事。智能体只做初筛、解释和跟进，决定权在你的业务员手里。每一个回答都以你上传的文档为依据，对话记录随时可查。
节省测算器
报价受理中避免的返工
节省的人力成本$1,375
AI 支出$175
净节省 $1,200 / 月AI 支出回报 6.9×
12 个月累计节省按此业务量与费率
$14,400示意——通过前置采集完整且经校验的报价来避免返工，并非对案件下结论。